企業的資金來源與用途，主要有以下幾個：

1、股東出資：公司設立或增加資本時，股東出資的資金，用于企業前期建設或經營投入

2、經營利潤：企業在其全部業務銷售中實現的利潤，用于企業的運營投入、股東分紅等

3、銀行貸款：銀行信貸或有抵押、有擔保的貸款，用于補充企業流動資金、周轉資金等

4、民間借貸：自然人向企業提供有償的資金借貸，一般用于企業緊急情況下的資金使用

5、內部融資：企業依靠其內部積累進行的融資，可用于企業經營管理范圍內的合法支配

6、外部融資：債權融資、融資租賃、股票籌資等，用于企業經營管理范圍內的合法支配

7、扶持資金：補貼、扶持資金、扶持項目、專項等，須用于特定專項項目

下面我們深入分享：

01 股東出資：公司設立或增加資本時，股東出資的資金，用于企業前期建設或經營投入

企業能夠拿到的第一筆資金，往往來自公司設立時的自籌資金，由幾位合伙人共同出資。

項目特別好的情況下，還會出現天使投資人，投入第一筆資金。

股東和天使投資人投入資金換取公司的股權，目的是為了把公司建設和經營起來。

所以這些資金的用途只能是以下幾個方向：

公司創立必要的費用，如租房、裝修、辦公設備等 前期半年一年的公司的生存費用，如基本的人員工資 創業期的商標注冊、品牌創立、網站開發、軟件開發等成本 前期業務拓展、宣傳投入、渠道建設等費用 02 經營利潤：企業在其全部業務銷售中實現的利潤，用于企業的運營投入、股東分紅等

一般經營性的企業，其資金的主要來源是自己的經營利潤。

經營利潤是企業在其全部業務銷售中實現的利潤，全部的業務包括產品的銷售、服務的銷售等其他銷售。

經營利潤的用途，有以下幾種：

經營利潤，是企業使用自由度最大的資金 可用于企業運營的投入、擴大經營的戰略投入 也可用于經營范圍內股東會議決策允許事項的一切活動 最重要的是，經營利潤可以根據管理決策進行股東分紅 03 銀行貸款：銀行信貸或有抵押、有擔保的貸款，用于補充企業流動資金、周轉資金等

企業要補充流動資金、擴大經營、壯大規模，僅靠自有資金很難實現。

從銀行獲得貸款，是企業獲得外部資金的主要渠道之一。

銀行對企業的貸款，分為兩種：

銀行信貸，對符合銀行信貸資格要求的優質企業進行無抵押、無擔保的信用貸款 銀行貸款，對符合貸款資格要求的企業提供有抵押、有擔保的貸款

無論哪種貸款，都可以用于企業的：

補充企業流動資金、周轉資金 擴大經營、擴大規模的戰略性投入 渠道建設、推廣費用 重大項目投入

需要注意的是，貸款屬于非經營利潤，是不能夠進行股東分紅的。

04 民間借貸：自然人向企業提供有償的資金借貸，一般用于企業緊急情況下的資金使用

企業在緊急情況下需要資金，而銀行貸款審核嚴、周期長，不能夠及時滿足企業的資金需求。

這種情況下，民間借貸是企業獲得資金的主要來源之一。

獲得民間借貸資金，首選的是企業老板、合伙人向身邊的親戚朋友臨時借貸。

對于專業放貸人的資金，企業非到萬不得已，不建議去拿，如果是生死關頭非用不可，也一定確保在短期幾天內完成借貸和歸還，不可長期借貸專業放貸人的資金。

民間借貸資金的用途，有以下幾個方面：

務必專款專用，不挪作他用 這個專用，以臨時過橋為主 或用于短期資金周轉 切不可長期使用，一定要及時歸還 05 外部融資：債權融資、融資租賃、股票籌資等，用于企業經營管理范圍內的合法支配

如果企業盈利能力很強，行業也處于高速發展階段，那么僅靠企業內生融資或銀行貸款，就很可能會喪失寶貴的發展機會。

這時依靠股權和債權的外部融資顯然是一個合理的選擇。

外部融資是企業高速發展的的關鍵，可以說成功的企業都是融通資金的高手，尤其是外部融資!

外部融資又可分為債務融資和股權融資、融資租賃、股票籌資等。

外部融資融入的資金，對企業的資本形成具有高效性、靈活性、大量性和集中性等特點。

外部融資資金的用途，可以依據外部融資時的規劃有序的投入和使用。

06 內部融資：企業依靠其內部積累進行的融資，可用于企業經營管理范圍內的合法支配

當企業進入穩定發展階段，有利的投資項目難獲得，企業內部產生的現金流就足以滿足資本支出需要，外部融資必要性就變得很小。

這種情況下企業融通資金，可以通過內部融資來進行。

內部融資，即將自己的儲蓄(留存盈利和折舊)轉化為投資的過程。

內部融資是企業依靠其內部積累進行的融資，具體包括三種形式：資本金、折舊基金轉化為重置投資和留存收益轉化為新增投資。 內部融資對企業資本的形成具有原始性、自主性、低成本性和抗風險性等特點。

內部融資的資金，可依據內部融資時的規劃有序的投入和使用。

07 扶持資金：補貼、扶持資金、扶持項目、專項等，須用于特定專項項目

扶持資金，常指的是我國使用財政手段通過企事業、院所等單位的共同投資，促進特定領域研發投入、加速產業化成型、帶動相關產業快速發展，進而實現宏觀經濟目標、科研目標甚至國防目標等。

資金通常采用“專項資金指南”的形式進行發布。

可以面向社會公開的專項，企事業及其他類型單位如滿足項目基本條件要求及自身項目符合指南要求，即可申報。通過審批的項目給予財政資金支持，表現形式多為資金無償補貼、貸款貼息、獎勵鼓勵等。

實施補貼的職能部門有很多，其中最主要的幾個部委，其資金支持重點方向如下：

1、經信委

戰略性新興產業專項資金(偏向產業鏈關鍵環節)、互聯網專項、貸款貼息(技術改造)、展會(國際)特色產業園

2、科創委

知識創新(基礎研究、軟科學研究等)、技術創新計劃(技術攻關、創業資助、委托無息借款等、協同創新計劃(深港創新圈、國際科技合作、科技金融等)、創新環境建設計劃(重點實驗室、公共技術服務平臺、工程中心等)、科技應用示范計劃(科技應用示范項目)

3、發改委

戰略性新興產業，生命健康、海洋、航空航天產業，深圳市機器人、可穿戴設備和智能裝備產業、創新鏈+產業鏈”融合、工程實驗室、工程中心、循環經濟與節能減排、節能環保

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